基金折算后收益為什么變少了

  • 作者:南城
  • 來源:財大師
  • 類型:原創
  • 發布日期:2018-01-11 16:20:42

很多基金公司在年初或年底(尤其是開年后的第一個工作日)又或者運作周期滿一年的開放日會對基金進行折算處理。在基金折算過后,我們會發現自己賬戶上的基金凈值變少了,這是怎么一回事呢?

一、凈值變少不代表收益變少

在買到一只基金后,這只基金凈值漲的越高,也就代表著投資者獲得的收益越多,但在每次基金折算后,我們再看賬戶里的基金,會發現其凈值變少了,這是不是也就意味著我們的收益也隨之下降了呢?

答案是錯誤的。折算后基金凈值變低,意味著你經歷的是基金上折,基金上折后,基金凈值歸1是很正常的一件事,它并不代表你的收益下降,而是在基金上折后,你所持有的基金份額原有的溢價部分已經以分紅的形式返還到了你的手上,也就是說原本的基金凈值已經變現到了你的手上,此刻基金凈值的變低只是將杠桿重新加載,為你的下一輪正常盈利做準備而已。

覺得基金折算后自己收益變少的大多是多基金折算不了解,看了小編對基金折算的解釋,相信大家應該也就不會覺得基金折算會損害自己的利益了。

二、基金折算

1、什么是基金折算

基金折算是指基金公司會根據實際情況定期或者不定期(僅限上市公司)對基金份額進行一定的調整,通過使基金凈值歸1的方式來調節基金杠桿的平衡。基金折算會改變投資者持有基金的份額,但其相對于基金份額總數的比例是不會變的,對個人權益也沒有太大影響。

2、為什么要基金折算

基金折算主要是為了恢復分級基金的杠桿平衡,假設基金凈值太大,會使B份額喪失魅力,凈值太小又會威脅到A份額投資者的利益,適時合理的折算能使兩者保持平衡,為A、B份額持有人提供更好的投資條件。

3、什么時候進行基金折算

基金折算分為定期折算和不定期折算,兩者折算具有一定的差異。

定期這段:指基金公司在約定的時間進行折算,一般有兩種情況,一種是在基金運作滿一個周期后的開放日,還有一種是在每年的第一個工作日。再約定折算日,無論基金凈值高低,必須進行折算。

不定期折算:不定期折算具有一定的觸發條件,當母基金的基金凈值達到1.5或B基金的基金凈值跌至0.25時,上市公司的基金會進行折算操作。


財大師基金小貼士

通過上文,我們知道基金折算能使基金杠桿達到平衡,甚至能為投資者帶來分紅,其并不如我們想象的那樣如豺狼猛虎,也不會使投資者的收益變少,投資者應理性對待


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基金折算怎么辦

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