理財公司專業個人理財規劃方案定制需要經歷那幾個階段 流程是什么

  • 作者:小陸
  • 來源:財大師
  • 類型:原創
  • 發布日期:2018-01-25 14:11:48

在個人理財業務開展過程中為了保證服務與資金的安全,理財師往往會對用戶進行一系列的服務,那么一般來說理財師如何幫助客戶做出合理的理財回話呢?在國內一般正軌的理財計劃都是有一定的標準,這個標準主要針對客戶的理財過程進行規范,已達到因制成事而不是因人成事的目的,那么目前,理財界形成的標準流程分為幾個階段呢?

個人理財規劃.png


第一階段:良好關系的開始

標準的理財顧問服務是由建立良好的客戶關系開始,在此階段理財規劃師

的溝通技巧尤為重要,除了語言溝通外也要注重一些非語言溝通。

第一階段:客戶理財心態整理

第二階段收集客戶信息是在第一階段的基礎之上通過與客戶溝通收集、整理客戶的財務信息與理財有關的非財務信息,為后續流程奠定基礎。

第三階段:理財方案初步確定

第三階段分析客戶的財務狀況是在第二階段收集財務數據的基礎之上,通過各項財務比率來分析客戶在財務以及各方面的信息,這對于理財方案的科學性和合理性有很重大的意義。

第四階段:理財方案精確制定

第四階段是制定客戶的理財方案理財專家根據客戶的實際情況,本著真實合理的理念為客戶規劃好日常消費和未來的投資規劃。

第五階段:理財方案的具體執行

第五階段執行理財方案。在執行過程中,理財規劃師應當常常與客戶溝通交流,保證客戶不能因為過分的追求高收益或者受大眾思想的影響而產生從眾心理,最后產生偏離理財計劃的過激行為。

第六階段:后續理跟蹤服務

第六階段后續理財服務。由于理財方案的制定是位于執行之前,一些無法預料的客觀因素可能會使的己制定的理財方案變成不是最適合客戶需要的計劃,所以理財規劃師應該在理財方案執行后堅持為客戶后續服務,當出現一些客觀因素而使原有的投資方案不適合客戶,理財師積極主動與客戶溝通,更新已有的理財方案,幫助客戶更好的適應經濟環境變化,達到預期理財目標。


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